香港银行账户维护——五大关户原因

发布时间：2023-12-15 热度：273

　　香港作为国际金融中心，拥有世界上最发达的金融体系，为企业提供了广泛的金融服务和便利。在香港拥有一个稳定、安全的银行账户对于公司的日常运营至关重要。但在实际中有很多公司会被突然关闭银行账户，下面就为大家讲解香港银行五大关户原因。

　　一、长期未使用成为僵尸户

　　香港银行会定期核查公司账户使用情况，清理一些长期不使用，拖欠管理费的“僵尸户”。如果公司只是在某个时间断内业务收支较少，那么一定要保证账户留有足够的余额，而且还要养成定期登陆账户的习惯，保持银行账户的活路度，避免被银行误认为是僵尸户被清理掉。香港公司开户

　　二、伪造公司贸易交易资料

　　银行会对公司的收支进行行审查，有一部分外贸企业凭借自身能够结汇的优势，帮助别人伪造贸易交易资料，进行收付款操作，这种情况如果被银行稽查到就会认为公司在存在洗钱行为，直接关闭公司银行账户。

　　三、与敏感国家（战争、制裁）有资金往来

　　如果是正常业务收取敏感国家地区的资金，需要到银行进行报备，再进行资金收支，否则会被银行关闭账户。

　　四、代收代付、左手倒右手，出借账户

　　公司如果有关联，进行内部转账是可以的，但如果帮别人代收代付资金，或把银行账户出借，则对资金的来源无法把控，如果账户资金整进整出，一进来马上就全部转走，还会被银行认为存在风险交易。只要公司账户有一笔资金出现问题，所有关联账户都会被冻结、关闭。

　　五、拒绝配合银行进行合规审查

　　公司银行账户每年维护都必需提供相关资料，也是银行账户合规使用的审核。如果收到银行邮件，一定要及时回复，按要求提供资料，如果银行在催告后还不提交资料，就有可能被银行关闭账户。

　　以上就是香港公司银行账户被关闭的5个主要原因，随着香港2017年加入CRS协议以来，香港政府和银行对公司在税务及资金收支监管越来越严格，公司在银行开户的难度也越来越大，所以投资者一定要避免发生以上操作，减少公司账户被关闭的风险。

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